非法经营高利贷罪立案标准！ 非法经营罪放高利贷典型案例优质

文章目录：

• ⒜、高利贷的立案标准
• ⒝ 、高利放贷罪的立案标准
• ⒞
  、非法经营高利贷罪立案标准

高利贷的立案标准

立案侦查不是以放多少高利贷为标准的，高利贷不是公安机关立案侦查的范畴 ，但是
，如果出借方以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人 ，违法所得数额在十万元以上的
，公安机关会立案侦查。虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上 ，又高利转贷的，也会立案追诉 。

高利贷罪的立案标准主要包括以下几点：个人高利转贷立案标准：违法所得数额：个人高利转贷
，违法所得数额在五万元以上的，应予追诉
。单位高利转贷立案标准：违法所得数额：单位高利转贷 ，违法所得数额在十万元以上的
，应予追诉。

私人高利贷行为在法律上主要通过高利转贷罪进行规范，其立案标准如下：违法所得数额达到十万元以上：若行为人以转贷牟利为目的 ，套取金融机构信贷资金高利转贷他人
，且违法所得数额达到十万元以上，即构成立案追诉的条件 。

凡以赚取高额利润为目的 ，通过套现金融机构资本
，再将贷款金额以高利率转借给他人者，如出现以下任一情况 ，应被视为刑事犯罪行为
，予以立案调查：其一是利润达到了10万元或以上；二是虽然没有达到该利润标准，但是在过去两年里因为高利转贷受到过两次以上的行政处分后再次从事此活动
。

看情况：其如果五分利息超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的 ，则属于高利息，法院不予支持；其不符合上述情况的
，属于合法的利息，法院会予以支持。利息是货币在一定时期内的使用费 ，指货币持有者（债权人）因贷出货币或货币资本而从借款人（债务人）手中获得的报酬 。

高利放贷罪的立案标准

⒜、在我国
，发放高利贷本身并不构成犯罪，但如果涉及高利转贷 ，就可能触犯法律。高利转贷罪的立案标准主要包括以下几点：个人非法放贷数额累计在200万元以上
，或者单位非法放贷数额累计在1000万元以上
。个人违法所得数额累计在80万元以上，或者单位违法所得数额累计在400万元以上。

⒝ 、根据犯罪事实的情节需要追究刑事责任 。如案件不属自身管辖 ，应移送主管机关
。如无犯罪事实
，或犯罪事实显著轻微，不需要追究刑事责任的则不予立案。

⒞
、放高利贷的立案标准并不是以放贷金额为准 ，而是以是否构成高利转贷罪及违法所得数额为依据：高利转贷罪的立案标准：如果出借方以转贷牟利为目的
，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法所得数额在十万元以上的 ，公安机关会立案侦查 。

非法经营高利贷罪立案标准

根据《非法放贷案件意见》，高利贷构成非法经营罪需满足以下标准：以超过36%的实际年利率实施非法放贷行为；非法放贷数额、违法所得数额 、非法放贷对象数量等达到规定的数额标准；两年内因实施非法放贷行为受过行政处罚两次以上
，又实施非法放贷行为
。

违反国家规定，未经监管部门批准 ，或者超越经营范围
，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款 ，扰乱金融市场秩序
，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第（四）项的规定 ，以非法经营罪定罪处罚。

利率标准：以超过36%的实际年利率实施非法放贷行为
，并达到一定的情节严重程度，如个人非法放贷数额累计在200万元以上 ，或违法所得数额累计在80万元以上
，或个人非法放贷对象累计在50人以上等情形，即可构成非法经营罪中的“情节严重” 。若达到更高的数额或更严重的后果 ，则构成“情节特别严重 ”
。

当事人违法发放贷款，数额在一百万元以上的
，应予立案追诉；『2』当事人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的 ，应予立案追诉。